我行8月6日起代销金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金的发行--交通银行郑州分行神通网

我行8月6日起代销金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金的发行

经证监会批准，金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金（以下简称“金元比联宝石动力基金”）于2007年8月6日起正式发行，我行参与该基金的发行。有关内容如下：
一、发行安排
 对外发行日期：2007年8月6日-2007年9月6日。
 对外办理发行时间：9:30—15:00，当天15:00以后认购申请作为下一基金工作日的申请。
 基金代码：620001。
 认购方式：金元比联宝石动力基金首次认/申购金额下限1000元，追加认/申购下限也为1000元，赎回份额下限500份，最低持有份额100份。金元比联宝石动力基金总募集限额50亿份，采用“末日比例配售”方式进行规模限制。
 基金特点：金元比联宝石动力基金为保本基金，保本周期三年，认购该基金并持有到期（三年）的投资者可取得1.01元的保本底线保证。
 赎回时间：金元比联宝石动力基金的赎回资金到分行日期为T+3日（T为赎回申请日）。
 基金费率：见下表

购买金额（M）	认购费	申购费	年限（Y）	赎回费率
M<100万	1.0%	1.2%	Y<1年	2.0%
100万≤M<500万	0.8%	1.0%	1年≤Y<2年	1.6%
500万≤M＜1,000万	0.4%	0.5%	2年≤Y<3年	1.2%
M≥1000万	500元	1000元	Y≥3年	0

二、公司及基金简介
(一)、公司特色
    金元比联基金管理有限公司成立于2006年11月，公司注册地为上海，注册资本1.5亿人民币。由金元证券有限责任公司和比利时联合资产管理公司共同发起设立。其中金元证券有限责任公司持有51%的股份，比利时联合资产管理公司持有49%的股份。
    国内第一家提出专注于“保本和结构化产品”这一细分市场的基金公司。
(二)、股东背景
    金元证券有限责任公司是由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司。公司经营稳健规范，资产质量优良，开业四年连续盈利。首都机场集团公司是隶属于民航总局的大型国有企业集团。注册资本为50亿元，资产规模达1002亿元。集团公司控制着全国三分之一的机场客流量。
    比利时联合资产管理公司（KBC AM）是比利时联合金融集团（KBC Group）核心企业。作为全球最大的保本基金管理人之一，也是比利时最大的基金管理公司，管理总资产达1500亿欧元，管理的保本基金共有800多只，在整个欧洲保本基金市场的占有率第一。比利时联合金融集团是欧元区前十大银行金融集团，在2006年世界财富500强排名第272位。
(三)、产品基本情况
    基金名称：金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金
    基金管理人：金元比联基金管理有限公司
    本金保证人：首都机场集团公司
    基金面值：1.00元
    投资目标：为认购并持有到期（三年）的投资者提供1.01元/基金份额的保本底线保证；在保本的前提下，追求稳定的当期收益与长期的资本增值。
    投资理念：清晰及严谨的投资程序；注重翔实基本面研究的稳健投资；深入的投资组合风险与回报关系分析；稳妥的风险管理。
    风险收益特征：本基金是一只保本的混合型的基金产品，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金力争在严格控制风险保证保本底线的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。
    投资范围：本基金投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    投资策略：本基金采用比利时联合资产管理公司优化恒定比例组合保险技术(KBC Modified CPPI)，动态调整风险资产与无风险资产的配置比例；通过自上而下的资产配置计划与自下而上的选股计划相结合的积极投资方法来获得资本利得。
    资产配置比例：

资产类属	资产类属配置比例
股票资产	0%~60%
债券资产	0%~95%
现金资产	5%~100%

    优秀基金经理：
    股票基金经理：李玲女士，美国哥伦比亚大学硕士，10年证券从业经历。曾担任华安基金管理有限公司旗下基金安信和基金安久的基金经理。
    固定收益基金经理：何旻先生，CFA、FRM，英国伦敦政治经济学院硕士。10年证券从业经历。曾任国泰金龙债券基金、国泰金象保本基金和国泰金鹿保本基金的基金经理。是国内唯一曾经管理过两只保本基金的基金经理。